flatexDEGIRO anticipe une performance record en 2024 avec un
bond des revenus et des bénéfices
- Hausse de 25 % des revenus à 123 millions EUR (T1 2023 : 98
millions EUR)
- flatexDEGIRO bénéficie à la fois d'une hausse des produits
d'intérêts et d'une augmentation significative des recettes de
commissions par transaction
- Hausse de 177 % du BAIIA à 54 millions EUR (T1 2023 : 19
millions EUR)
- Hausse de 340 % du résultat net consolidé à 30 millions EUR (T1
2023 : 7 millions EUR)
- 121 000 nouveaux comptes clients au T1 2024 pour dépasser les
2,8 millions (mars 2023 : 2,5 millions)
- Entrées nettes de trésorerie de 1,8 milliard EUR au T1
2024
- Les revenus et le résultat net consolidé en 2024 devraient se
situer à l'extrémité supérieure de la fourchette prévisionnelle
(croissance des revenus de 5 à 15 % et hausse du résultat net
consolidé de 25 à 50 %)
- Pour la première fois, le conseil d'administration et le
conseil de surveillance proposeront à la prochaine assemblée
générale annuelle l'autorisation de racheter jusqu'à 10 % du
capital social ainsi qu'un dividende supplémentaire de 4 cents par
action
Benon Janos, CFO et co-CEO de flatexDEGIRO AG à compter du 1er
mai 2024 : « Sur la base de transactions stables, nous avons encore
accru la rentabilité de notre activité de courtage et bénéficions
de revenus d’intérêts constamment élevés. Nous sommes sur la bonne
voie non seulement pour faire de 2024 une nouvelle année record,
mais aussi pour atteindre l’extrémité supérieure de notre
fourchette prévisionnelle. »
Stephan Simmang, CTO et co-CEO de flatexDEGIRO AG au 1er mai
2024 : « L'amélioration complète des structures organisationnelles
et la mise en œuvre presque complète de toutes les mesures
d'amélioration réglementaires pertinentes créent une base solide et
durable pour la croissance future de flatexDEGIRO. »
Forte croissance de la clientèle avec une baisse des coûts
d'acquisition de clients
L’augmentation des comptes clients (bruts) au T1 2024 s’est
élevée à environ 121 000 et a donc été supérieure de 8 % à celle du
même trimestre de l’exercice précédent (T1 2023 : environ 112 000).
Un bon 25 pour cent de ceux-ci (30 700) sont attribuables à la
marque flatex en Allemagne et en Autriche, tandis que la marque
internationale DEGIRO avec sa présence dans un total de 15 marchés
européens contribue à 90 500 autres. La clientèle s'élevait à 2,81
millions à la fin du premier trimestre 2024, ce qui correspond à
une augmentation de 4 pour cent par rapport à la fin de 2023 (2,70
millions) et à une augmentation de 12 pour cent par rapport à la
fin du premier trimestre 2023 (2,50 millions).
Taux élevé d'entrées nettes de trésorerie et
d'investissement
Les actifs de clients sous garde ont atteint un niveau record de
58 milliards EUR à la fin du mois de mars 2024, soit une
augmentation de 29 pour cent ou de 13 milliards EUR en un an.
flatexDEGIRO continue de voir des entrées nettes élevées de fonds
provenant de clients existants et nouveaux sur ses plateformes, qui
se sont élevées à près de 2 milliards EUR au premier trimestre de
2024 seulement. Ces entrées, ainsi que 100 millions EUR
supplémentaires provenant de prêts sur marge supplémentaires
utilisés par les clients, ont été entièrement investis dans des
instruments financiers et confirment l'accent clairement mis par
flatexDEGIRO sur l'attraction de clients actifs dans le
trading.
https://eqs-cockpit.com/cgi-bin/fncls.ssp?fn=download2_file&code_str=08a7b80d2519f298e14dd9ef0fbf2cee
Situation financière et résultats des opérations
Les revenus du premier trimestre 2024 se sont élevés à
123 millions EUR, en hausse de 25 pour cent par rapport au même
trimestre de l’exercice précédent (T1 2023 : 98 millions EUR).
Une hausse sensible de la recette de commission a été observée.
Malgré une baisse des jours de négociation au premier trimestre
2024, le nombre d'opérations réglées est resté presque constant à
16,1 millions (T1 2023 : 16,3 millions). Cela inclut également la
réduction des transactions moins rentables déclenchée par les
ajustements de prix en mai 2023. En conséquence, le produit moyen
des commissions par transaction s’est amélioré, passant de 4,16 EUR
(T1 2023) à 4,64 EUR (T1 2024). Les recettes de commission ont donc
augmenté de 10 pour cent à 75 millions EUR au cours du premier
trimestre 2024 (T1 2023 : 68 millions EUR).
flatexDEGIRO continue de bénéficier de la hausse des produits
d'intérêts
Les produits d'intérêts au premier trimestre 2024 se sont
élevés à 44 millions EUR, soit une augmentation de 65 pour cent par
rapport au premier trimestre 2023 (27 millions EUR). La hausse par
rapport au premier trimestre 2023 résulte d’une hausse des intérêts
sur les dépôts auprès de la BCE, de taux d’intérêt plus élevés pour
les prêts sur titres à flatex et à DEGIRO, d’une utilisation plus
élevée des prêts sur titres et d’une légère augmentation des dépôts
en espèces des clients.
Lien du graphique :
https://eqs-cockpit.com/cgi-bin/fncls.ssp?fn=download2_file&code_str=17c60898a19c2f7d302d0bce04e4e522
Titre du graphique : Revenus
Base de coûts globalement inférieure
Les matières premières et les consommables se sont élevés
à 19 millions EUR, soit 15 pour cent des revenus au premier
trimestre 2024 (T1 2023 : 17 millions EUR, ou 17 pour cent).
Les charges d’exploitation ont diminué de 19 pour cent pour
s’établir à 51 millions EUR au premier trimestre 2024 (T1 2023 : 62
millions EUR).
Au cours de la même période de l’année précédente, les
charges de personnel comprenaient des charges de
comptabilisation de provisions liées à des rémunérations variables
à long terme d’un montant de 11 millions EUR. Au premier trimestre
2024, les charges correspondantes ne s’élevaient qu’à 1 million
EUR. Les charges de personnel courantes ont augmenté de 16 pour
cent pour atteindre 25 millions EUR au cours du premier trimestre
2024 (T1 2023 : 22 millions EUR). En raison des taux d'inflation
élevés à l'époque, flatexDEGIRO a versé à ses employés un paiement
unique d'ajustement à l'inflation d'un peu plus de 3 millions EUR
au cours de la période de l'année précédente et a accordé aux
employés une augmentation salariale supplémentaire de 8 pour cent
en moyenne.
Les dépenses de marketing ont été réduites de 33 pour
cent à 12 millions EUR au premier trimestre 2024 (T1 2023 : 17
millions EUR). Malgré cette réduction, la croissance des comptes
clients a augmenté de 8 pour cent pour atteindre environ 121 000
nouveaux comptes clients par rapport au premier trimestre 2023, au
cours duquel environ 112 000 nouveaux comptes clients ont été
ouverts. En conséquence, les coûts d’acquisition de clients ont
diminué de 38 pour cent pour s’établir à 95 EUR (T1 2023 : 153
EUR).
Le résultat avant intérêts, impôts, dépréciations et
amortissements (BAIIA) s'est élevé à 54 millions EUR au premier
trimestre 2024, en hausse de 177 pour cent par rapport aux 19
millions EUR réalisés au premier trimestre 2023. La marge de BAIIA
a ainsi plus que doublé, atteignant 44 pour cent au premier
trimestre 2024 (T1 2023 : 20 pour cent).
Le bénéfice net consolidé au premier trimestre 2024 a
augmenté de 340 pour cent pour s’établir à 30 millions EUR (T1 2023
: 7 millions EUR). La marge bénéficiaire s'est élevée à 24 pour
cent au premier trimestre 2024 et était donc plus de trois fois
plus élevée qu'au premier trimestre 2023 (7 pour cent).
Lien du graphique :
https://eqs-cockpit.com/cgi-bin/fncls.ssp?fn=download2_file&code_str=480128c2920dde1abba69d5d9e5031a9
Titre du graphique : Bénéfices
Prévisions pour une performance record en 2024
Sur la base des développements actuels, la direction anticipe
que les revenus et le bénéfice net consolidé pour 2024 dans son
ensemble seront à l'extrémité supérieure de la fourchette
prévisionnelle communiquée au début de l'année (croissance du
revenu de 5 à 15 pour cent et une augmentation du bénéfice net
consolidé de 25 à 50 pour cent). flatexDEGIRO vise donc des
chiffres records à la fois en termes de revenus et de bénéfice net
consolidé en 2024 - sans compter sur les vents favorables externes
dans l'activité de courtage ou d'intérêt.
Amélioration des notations ESG
Au premier trimestre 2024, flatexDEGIRO a continué de
s'améliorer en ce qui concerne les notations ESG reconnues à
l'échelle internationale. Dans la notation MSCI ESG, flatexDEGIRO
s'est amélioré de deux niveaux de notation (de BB à A), se plaçant
ainsi au sommet de toutes les sociétés notées dans le segment
Banque d'investissement et courtage. flatexDEGIRO est également
parvenu à augmenter son score Morningstar/Sustainalytics ESG et se
classe quatrième au niveau mondial dans le segment Banque
d'investissement et courtage (sur un total de 141 sociétés notées
dans ce segment). La cote de risque a été confirmée et reste
inchangée (faible).
T1 2024
T1 2023
Variation en %
Chiffres financiers clés
Revenus
EUR m
123,0
98,3
+25,0
Recette de commission
EUR m
74,8
68,0
+10,1
Recette de commission par transaction
EUR
4,64
4,16
+11,6
Produits d'intérêts
EUR m
43,8
26,6
+65,0
Autre résultat d'exploitation
EUR m
4,3
3,8
+13,5
Matières premières et
consommables
EUR m
18,9
16,7
+12,6
en pourcentage des revenus
%
15,3
17,0
-9,9
Charge d'exploitation
EUR m
50,5
62,2
-18,8
Dépenses courantes de personnel
EUR m
24,9
21,5
+15,8
Dépenses de personnel pour la rémunération
variable à long terme
EUR m
1,4
10,6
-87,2
Dépenses de marketing
EUR m
11,5
17,2
-33,2
Coûts moyens d'acquisition de clients
EUR
94,89
153,22
-38,1
Autres dépenses administratives
EUR m
12,8
12,9
-1,3
BAIIA
EUR m
53,6
19,4
+176,9
Marge de BAIIA
%
43,6
19,7
+121,4
Bénéfice net
EUR m
30,0
6,8
+340,5
Marge de bénéfice net
%
24,4
6,9
+252,3
T1 2024
T1 2023
Variation en %
KPI commerciaux
Comptes clients à la fin de la période de
reporting
m
2,81
2,50
+12,4
Nouveaux comptes clients (bruts)
k
121
112
+7,8
Opérations réglées
m
16,1
16,3
-1,4
Mars 2024
Mars 2023
Variation en %
Actifs de clients sous garde
Milliards EUR
58,0
45,1
+28,8
dont : titres
Milliards EUR
54,4
41,7
+30,5
dont : trésorerie
Milliards EUR
3,6
3,3
+7,9
T1 2024
T1 2023
Variation en %
Segments - Comptes clients
flatexDEGIRO
m
2,81
2,50
+12,4
Segment flatex
m
0,69
0,63
+10,7
Segment DEGIRO
m
2,11
1,87
+13,0
T1 2024
T1 2023
Variation en %
Segments - Opérations réglées
flatexDEGIRO
m
16,1
16,3
-1,4
Segment flatex
m
5,7
5,5
+2,7
Segment DEGIRO
m
10,4
10,8
-3,4
Pour de plus amples informations, veuillez contacter
:
Achim Schreck Tél +49 (0) 69 450001 0 Head of IR & Corporate
Communications achim.schreck@flatexdegiro.com
À propos de flatexDEGIRO AG
flatexDEGIRO AG (WKN : FTG111, ISIN : DE000FTG1111, mnémo :
FTK.GR) exploite l'une des plateformes de courtage en ligne les
plus importantes et à la croissance la plus rapide en Europe. Basé
sur une technologie de pointe développée en interne, les clients
des marques flatex et DEGIRO bénéficient d'une large gamme de
produits indépendants avec une exécution sur les meilleurs échanges
de rang un. L'avance technologique, la haute efficience et les
fortes économies d'échelle permettent à flatexDEGIRO d'améliorer
sans relâche son offre de services aux clients et d'établir de
nouvelles références en termes de produit, de prix et de qualité de
plateforme.
Avec plus de 2,8 millions de comptes clients et environ 57
millions de transactions sur titres traitées en 2023, flatexDEGIRO
est l'un des plus grands courtiers en ligne de détail en Europe.
Sur fond de consolidation bancaire, de faibles taux d'intérêt réels
et de numérisation, flatexDEGIRO est idéalement positionné pour
poursuivre sa croissance. De plus amples informations sont
disponibles à l’adresse https://www.flatexdegiro.com/en.
Clause de non-responsabilité
Résultats préliminaires
Le présent communiqué contient des informations préliminaires
susceptibles d'être modifiées et ne prétend pas être complet.
Chiffres clés non IFRS
Cette présentation contient des mesures non conformes aux IFRS.
Ces mesures sont des mesures de performance alternatives telles que
définies par l’Autorité européenne des marchés financiers (« AEMF
»). flatexDEGIRO présente ces mesures non conformes aux IFRS car
(i) elles sont utilisées par la direction pour mesurer la
performance, y compris dans les présentations au conseil
d’administration et aux membres du conseil de surveillance et comme
base de planification stratégique et de prévision ; et (ii) elles
représentent des mesures qui, selon flatexDEGIRO, sont largement
utilisées par certains investisseurs, analystes en valeurs
mobilières et autres parties en tant que mesures supplémentaires de
la performance opérationnelle et financière. Ces mesures non
conformes aux IFRS peuvent ne pas être comparables aux mesures
similaires d'autres sociétés et ont des limites en tant qu'outils
d'analyse et ne doivent pas être considérées comme un substitut à
l'analyse des résultats d'exploitation de flatexDEGIRO tels que
déclarés selon les IFRS. Les mesures non conformes aux IFRS ne sont
pas une mesure de la performance ou de la liquidité de flatexDEGIRO
selon les IFRS et ne doivent pas être considérées comme une
alternative au résultat net ou à d'autres mesures de performance
calculées conformément aux IFRS ou à d'autres principes comptables
généralement reconnus, ni comme une alternative aux flux de
trésorerie provenant des activités d'exploitation, d'investissement
ou de financement.
Déclarations prospectives
Ce communiqué peut contenir des déclarations et informations
prospectives, qui sont caractérisées par des formulations telles
que « s'attendre à », « viser », « anticiper », « avoir l'intention
», « planifier », « penser », « cibler » ou « estimer », et les
conjugaisons au futur. Ces déclarations prospectives sont fondées
sur nos attentes actuelles et sur certaines hypothèses, qui peuvent
être assujetties à divers risques et incertitudes. Les résultats
réellement obtenus par flatexDEGIRO AG peuvent différer
sensiblement des déclarations prospectives. flatexDEGIRO rejette
toute obligation de mettre à jour ces déclarations prospectives ou
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